Donaciones heredadas | Preguntas frecuentes
Independientemente de su edad o situación financiera, este es el mejor momento para planificar la disposición de sus bienes. Un testamento bien elaborado puede minimizar el impacto de los impuestos sucesorios y proporcionar más fondos a su familia, además de ser una expresión duradera de sus deseos caritativos mediante legados.
¿Tiene sentido para usted este tipo de legados?
Los legados a través de su testamento o fideicomiso podrían ser adecuados para usted si:
- Quiere la flexibilidad de un regalo que no afecte su flujo de efectivo actual.
- La planificación a largo plazo es más importante para usted que una deducción fiscal inmediata.
- Usted cree en la misión de LivingWell Medical Clinic y desea verla continuar durante las próximas generaciones.
- Desea crear un legado caritativo y hacer una declaración perdurable sobre sus prioridades.
- Quieres honrar a un ser querido con un regalo de homenaje.
- Ya tiene un testamento o se está preparando para redactar uno.
Puntos de planificación para comenzar:
Los legados a través de su testamento o fideicomiso son uno de los más sencillos de gestionar. Sin embargo, existen varias opciones para planificar su legado, por lo que es necesario realizar una planificación básica para asegurarse de elegir el tipo que mejor se adapte a sus necesidades.
Su legado puede ser:
- Una cierta cantidad de dólares
- Un artículo de valor o una pieza de propiedad
- Todo o un porcentaje del resto de su patrimonio después de que se hayan pagado todas las deudas, costos y otros legados
- Contingente al fallecimiento de otro beneficiario que obtenga prioridad
- Designado para un propósito o programa específico o sin restricciones para usarse donde más se necesite en ese momento
Cómo hacer un regalo de homenaje para honrar a alguien que amas:
¿Quién es esa persona especial en tu vida que merece ser reconocida? Quizás esté viva o quizás haya fallecido. Si buscas una manera significativa de honrarla, considera hacer una donación en tu testamento o fideicomiso a la Clínica Médica LivingWell a nombre de esa persona.
No olvides notificarnos tu donativo. Si lo deseas, enviaremos una notificación personalizada (sin indicar el monto) a la persona homenajeada o a sus familiares y amigos.
¿Tengo que rehacer todo si quiero agregar una donación caritativa en mi testamento?
No, no es necesario. Un documento sencillo llamado codicilo se utiliza para modificar un testamento existente. Por ejemplo, se puede usar un codicilo para cambiar el albacea de un testamento o para añadir una donación benéfica.
¿Qué pasa si muero sin un testamento válido?
Más del 50% de los estadounidenses mueren sin un testamento válido. Esto es lamentable en la mayoría de los casos, ya que las leyes estatales se harán cargo y distribuirán su patrimonio sucesorio, posiblemente de maneras que usted no elegiría.
Has trabajado duro para lograr lo que tienes y mereces el derecho a decidir qué sucede con ello. Un testamento te da el control que mereces.
Al redactar su testamento, esperamos que considere incluir una donación a la Clínica Médica LivingWell. Es una manera sencilla y significativa de apoyar nuestra misión de inspirar esperanza a quienes tienen embarazos inesperados, tanto para las generaciones actuales como para las futuras. Al hacerlo, garantiza la continuidad de su legado.
Redactar un testamento es uno de los documentos legales más económicos y, por lo general, sencillo. Y la tranquilidad que le brinda saber que tiene un testamento válido bien vale los honorarios del abogado.
¿Cuándo necesito cambiar mi testamento?
Es importante que no posponga la modificación o incluso la reescritura de su testamento a medida que cambien sus circunstancias o la composición de su patrimonio. Hay al menos diez acontecimientos en la vida que hacen necesario revisar y quizás actualizar su testamento:
- Matrimonio o divorcio
- Bebé nuevo, hijos adoptados o hijastros
- Mudarse a otro estado
- Cambiar de opinión sobre los herederos
- Cambios importantes en la propiedad de bienes o activos financieros
- Cambios en la planificación patrimonial y la legislación sobre impuestos al patrimonio
- Muerte o incapacidad de alguien nombrado en su testamento
- Los niños han cumplido 18 años
- Te gustaría proveer para una organización ministerial
- Cambio en el estado de salud
¿Necesito un abogado para redactar un testamento?
No existe ningún requisito legal que obligue a un abogado a redactar un testamento. Algunas personas utilizan documentos legales para completar espacios en blanco, programas informáticos o servicios de redacción de testamentos en línea para gestionar asuntos básicos como dejar sus bienes a sus seres queridos y nombrar un tutor para sus hijos pequeños.
Sin embargo, un abogado cualificado es quien mejor puede conocer las leyes de su estado y asesorarlo sobre la mejor manera de lograr lo que desea. Muchos planes patrimoniales pueden evitar o reducir impuestos innecesarios sobre cuentas IRA u otros activos con impuestos diferidos con un plan bien planificado. En algunos estados, la sucesión puede ser costosa y llevar mucho tiempo, y un fideicomiso en vida puede ser beneficioso. Por lo general, un fideicomiso también es una buena idea si posee bienes inmuebles en más de un estado. Hay numerosos factores a considerar, y un abogado competente puede ser de gran ayuda.
Si no conoce a ningún abogado, podría considerar consultar el directorio de la Sociedad Legal Cristiana en http://clsnet.org/referrals. O bien, consulte con su pastor o con un amigo o conocido del sector empresarial.
¿Quién debe ser mi albacea?
El albacea nombrado en su testamento tiene la responsabilidad de ejecutar sus instrucciones. Puede nombrar a su cónyuge, familiar o amigo. Muchas personas prefieren nombrar a un banco o compañía fiduciaria con experiencia en la gestión de patrimonios y la administración de inversiones y distribución de bienes. Una ventaja de un banco es su permanencia, ya que una persona puede fallecer antes que usted.
¿Qué significa sucesión?
La sucesión se refiere a la revisión o verificación de un testamento ante un tribunal para garantizar su autenticidad y la distribución de los bienes. Si no existe un testamento válido, el Tribunal de Sucesiones designará un administrador del patrimonio para facilitar su distribución de acuerdo con la ley estatal.
La sucesión puede ser costosa y requerir mucho tiempo, y una buena planificación patrimonial minimiza el costo y el tiempo para sus seres queridos. Sus bienes no sucesorios son todos los activos de su patrimonio que pasarán a herederos o entidades benéficas sin la intervención del Tribunal de Sucesiones. Algunos ejemplos incluyen bienes de propiedad conjunta, como bienes inmuebles, cuentas bancarias conjuntas y designaciones de beneficiarios en una póliza de seguro de vida o un plan de jubilación calificado. Además, algunas personas titulan todos sus bienes a un fideicomiso en vida y, al fallecer, el fideicomisario designado distribuirá o administrará los activos de acuerdo con el documento del fideicomiso. El fideicomiso y los activos que posee no son revisados por el Tribunal de Sucesiones. En los estados donde las tasas de sucesión son elevadas, un fideicomiso en vida puede ahorrar en esos costos. Asimismo, quienes poseen propiedades en otro estado podrían considerar un fideicomiso en vida para no tener que lidiar con dos Tribunales de Sucesiones.
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