Legado – Cuentas bancarias

Qué hacer:

Comuníquese con su banco para completar o actualizar su formulario POD (Pago en caso de muerte) para sus cuentas corrientes, de ahorro y cuentas conjuntas.

Designe a LivingWell Medical Clinic para que reciba el saldo restante de la cuenta después de su fallecimiento o después de que los titulares conjuntos de la cuenta hayan fallecido.

Beneficios:

Usted mantiene el control y el uso del saldo de la cuenta durante toda su vida.

Reciba una deducción caritativa que reducirá cualquier impuesto sobre el patrimonio o herencia.

Clínica Médica LivingWell recibe el saldo de las cuentas para utilizarlas según sus deseos.

Cuentas corrientes y de ahorro

Al abrir su cuenta corriente y de ahorros, completó la documentación que describe su funcionamiento. Un formulario POD (Pago al Fallecer) indica al banco cómo desembolsar los fondos restantes en la cuenta cuando usted, como titular, fallezca. Sus seres queridos o la Clínica Médica LivingWell podrían figurar en el formulario POD. Esta es una forma significativa de comenzar su legado caritativo. Además, evita que sus cuentas bancarias formen parte de su patrimonio, que podría tener que ser administrado por el sistema de sucesiones de su estado.

Cuentas conjuntas

Puede ser cotitular de la cuenta o haber designado a un ser querido como cotitular. El cotitular podrá realizar depósitos y retiros durante su vida. También puede tener derecho de supervivencia, lo que significa que heredará automáticamente la cuenta cuando usted fallezca. Incluso si tiene una cuenta conjunta, debe completar el formulario POD para garantizar que el banco sepa qué hacer con los activos restantes cuando ambos titulares de la cuenta fallezcan y para evitar que la cuenta se convierta en parte de un proceso sucesorio largo y costoso.

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