Legado – Plan de Jubilación
Qué hacer:
- Comuníquese con el custodio del plan o el titular de la cuenta para obtener información sobre un formulario TOD (Transferencia en caso de muerte) o de designación de beneficiario.
- Designar a LivingWell Medical Clinic para recibir la totalidad o una parte de los activos mantenidos en el plan de jubilación.
Beneficios:
- Evite la posible doble imposición que sus ahorros para la jubilación enfrentarían si usted los destinara a sus herederos.
- Continúe realizando retiros regulares a lo largo de su vida.
- Mantenga la flexibilidad para cambiar la designación si las necesidades de su familia cambian durante su vida.
- Los obsequios se pueden utilizar para satisfacer la distribución mínima requerida de su IRA cada año.
Cuentas de jubilación: una donación caritativa inteligente
Dejar los activos del plan de jubilación a LivingWell Medical Clinic puede ser una de las mejores decisiones financieras que puede tomar y puede tomarse sin efectos adversos en sus finanzas de por vida.
Los donantes deben consultar con su asesor fiscal sobre los beneficios fiscales de dichas donaciones.
Designar a LivingWell Medical Clinic como beneficiaria de un activo de un plan de jubilación calificado, como un 401(k), 403(b), IRA, Keogh o un plan de pensiones de participación en las ganancias, logrará un objetivo benéfico y, al mismo tiempo, generará un ahorro fiscal significativo. Transmitir dichos activos a los herederos puede resultar costoso debido a las importantes consecuencias fiscales. Al designar a LivingWell Medical Clinic como beneficiaria de un plan de jubilación, el donante mantiene el control total sobre el activo en vida, pero al fallecer, el plan pasa a apoyar a LivingWell Medical Clinic, libre de impuestos sobre la herencia y la renta.
Hacer una donación benéfica de su plan de jubilación es fácil y no debería tener que pagar honorarios de abogado. Simplemente solicite un formulario de cambio de beneficiario al administrador de su plan. Cuando haya terminado, devuélvalo al administrador de su plan y notifique a LivingWell Medical Clinic. También podemos ayudarle a encontrar el texto adecuado para la designación de su beneficiario en LivingWell Medical Clinic.
Dado que los planes de jubilación tradicionales, como las Cuentas Individuales de Jubilación (IJ), los planes 401(k) y 403(b), se financian con fondos antes de impuestos, las aportaciones y ganancias que genere en esta cuenta no están sujetas al impuesto sobre la renta. Al cumplir 59 años y medio, podrá retirar dinero de su cuenta de jubilación sin penalización, pero deberá pagar el impuesto sobre la renta ordinario sobre las distribuciones. Si aún quedan fondos en la cuenta después de su fallecimiento, tenga en cuenta que sus herederos podrían tener que pagar impuestos sobre sucesiones y sucesiones, además del impuesto sobre la renta. Dependiendo del tamaño de su patrimonio, estos impuestos combinados pueden llegar al 60 % del saldo restante de la cuenta. Sin embargo, si deja una parte de los activos de su plan de jubilación a LivingWell Medical Clinic, esta parte estará exenta del impuesto sobre la renta, sucesiones y sucesiones.
Al planificar su apoyo a la Clínica Médica LivingWell y dejar bienes a sus seres queridos, asegúrese de dejar sus bienes antes de impuestos a organizaciones benéficas calificadas y sus demás bienes a sus seres queridos. Esta estrategia garantiza que sus herederos paguen menos impuestos sobre los bienes que reciben.
Comuníquese con el custodio de su cuenta hoy y complete los formularios de designación de beneficiarios para maximizar los ahorros de impuestos, cuidar de sus seres queridos y dejar un legado a LivingWell Medical Clinic.
El material presentado en este sitio web de Legados no constituye asesoramiento legal ni fiscal. Lea el descargo de responsabilidad completo.
