Legado: acciones y cuentas de inversión
Donar acciones revalorizadas a la Clínica Médica LivingWell en lugar de efectivo puede generar mayores beneficios fiscales. Esta donación permite a muchas personas contribuir más de lo que podrían de otra manera, al reducir sus impuestos sobre la renta y evitar el impuesto sobre las ganancias de capital.
Donar acciones que se han conservado durante más de un año directamente a un ministerio ofrece una importante oportunidad de evitar el impuesto sobre las ganancias de capital, obtener una deducción a su valor de mercado y simplificar la donación. Donar acciones revalorizadas puede ser más beneficioso que donar dinero en efectivo.
Contacte a su corredor de bolsa sobre el formulario TOD (Transferencia por Fallecimiento) para designar y donar un solo certificado de acciones. Contacte a su corredor de bolsa o al titular de su cuenta de inversión sobre el formulario de designación de beneficiario (o formulario TOD) para fondos mutuos u otros tipos de cuentas de inversión.
Beneficios:
- Recibirá una deducción de impuestos sobre la renta por el valor justo de mercado de los valores en la fecha de transferencia, sin importar lo que haya pagado originalmente por ellos.
- No paga ningún impuesto sobre las ganancias de capital en la transferencia cuando se vende la cuenta de acciones o participaciones de inversión.
Planificando su futuro
Las cuentas de inversión mantienen efectivo o acciones a largo plazo. El objetivo de las cuentas de inversión y fondos mutuos es lograr un crecimiento a largo plazo, generar ingresos futuros o preservar el capital. El saldo restante de la cuenta puede transferirse a sus herederos o a una organización benéfica tras su fallecimiento.
Al abrir la cuenta, debería haber recibido un formulario que indica a la institución financiera qué hacer con sus bienes tras su fallecimiento. Este formulario se denomina "Transferencia por Fallecimiento" (TOD). Con él, usted decide cómo se transferirán sus bienes. Si no lo completa, causará confusión innecesaria entre sus herederos y aumentará los gastos de administración de su patrimonio.
Solicite al custodio de su cuenta un formulario TOD, complételo y compártalo con su asesor financiero o legal. También puede dejar la totalidad o un porcentaje de sus activos a LivingWell Medical Clinic. Cualquier parte de su cuenta de inversión que deje a LivingWell Medical Clinic estará exenta del impuesto sobre sucesiones y sucesiones. Además, evitará el pago de plusvalías sobre activos que hayan aumentado de valor con el paso de los años.
El material presentado en este sitio web de Legados no constituye asesoramiento legal ni fiscal. Lea el descargo de responsabilidad completo.
