Legado – Seguro de vida
Qué hacer:
- Comuníquese con su compañía de seguros para completar o actualizar su formulario de designación de beneficiario.
- Designe a LivingWell Medical Clinic para recibir la totalidad o un porcentaje de las ganancias de su póliza de seguro de vida.
- También puede transferir la propiedad de una póliza de seguro de vida pagada a LivingWell Medical Clinic.
Beneficios:
- Haga un regalo utilizando un activo que usted y su familia ya no necesitan.
- Reciba una deducción de impuestos sobre la renta por la donación de una póliza de seguro de vida pagada y ahorros en impuestos al patrimonio después de su fallecimiento.
El seguro de vida es un término general que describe diversos tipos de contratos entre una aseguradora y un particular. Todas las pólizas de seguro de vida comparten tres elementos clave: un titular, un asegurado y un beneficiario.
- El propietario: la persona que compra y controla la póliza.
- El Asegurado: La persona cubierta por la póliza de seguro de vida. Esta persona también puede ser la titular de la póliza.
- El Beneficiario: La persona que recibirá el valor de la póliza tras el fallecimiento del asegurado. El beneficiario puede ser una persona física, un patrimonio, un fideicomiso o una organización benéfica.
La mayoría de las personas deciden contratar un seguro de vida cuando tienen personas a su cargo, como hijos, pareja o familiares. Quieren proteger a sus seres queridos tras su fallecimiento y lo hacen designando un beneficiario. El seguro de vida también puede ser una herramienta importante para la planificación patrimonial y se utiliza para mitigar los impuestos sobre sucesiones y herencias. La variedad de productos de seguro de vida es infinita, y es fundamental consultar con un asesor financiero o legal de confianza para comprender exactamente qué está comprando. Sepa a quién ha designado como beneficiario y revise las designaciones de beneficiarios periódicamente.
Para aprovechar al máximo su contrato de seguro de vida, considere si realmente todavía lo necesita.
- ¿Les va bien a tus hijos en la vida?
- ¿Tiene usted otros activos que puedan sustentar a su pareja y a sus seres queridos?
- ¿Ha tenido usted más éxito financiero del que esperaba?
- ¿Han cambiado sus prioridades financieras y como resultado ahora desea hacer más por LivingWell Medical Clinic?
Si respondió “sí” a alguna de estas preguntas, es momento de revisar sus formularios de designación de beneficiarios.
Cualquier parte de los activos de su póliza de seguro de vida que lega a la Clínica Médica LivingWell estará exenta del impuesto sobre sucesiones y sucesiones. Puede dejar la totalidad o una parte de su póliza.
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